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的见解 & 建议

如何协助父母规划遗产及立遗嘱

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你在保护父母遗产方面扮演着重要的角色

你还记得你父母让你坐下来 做那个演讲吗?

当时,它可能包括一些尴尬的时刻和不舒服的感觉.

是时候再谈一次了, 但这一次,你将开始一场你父母可能一直在回避的对话——关于他们希望如何实现自己的遗愿.

是时候谈谈了

谈到他们的遗产,这里有一些建议:

  1. 好好利用你拥有的时间. 帮助你的父母今天思考这个问题,而不是在当下做出反应,你就走在了正确的道路上. 现在花点时间帮助你的父母制定正确的计划,保护对他们来说最重要的东西.
  2. 做事要有条理,确保父母的愿望得到实现. 帮助你的父母理解早点做事的价值,这样他们的愿望就会被理解并按计划执行.
  3. 确保他们选择某人作为他们的委托书. 鼓励你的父母尽早选择他们的授权书. 很多重要的决定可能最终都掌握在这个人的手中, 他们就有更多的时间来理解你父母的愿望, 更好的.

事情需要考虑

想清楚父母的愿望需要时间. 当你在谈话的时候, 记住如何与顾问合作来保护他们的财产是很重要的. 制定计划时需要考虑以下几点:

  • 保护你父母的投资不受市场低迷的影响.
  • 避免不必要的法律和房地产管理费用.
  • 确保他们的钱直接流向他们选择的人和/或事业.

与顾问一起在他们的财务安全计划中加入遗产保护政策. 它将潜在的增长与对保单受益人的保护结合起来,以帮助确保遗产的安全.

百老汇app网址网站-Apple App Store-澳门网该谈些什么?

从基础开始,学习以下内容:

  • 你父母的收入来源
  • 未偿抵押贷款余额和保险类型
  • 他们的病史
  • 导师的姓名和联系方式(如果他们没有的话), 询问他们是如何做财务决定的)
  • 是否有书面遗嘱、生前遗嘱和委托书
  • 他们希望如何分享他们的钱(i.e.、家人、朋友、慈善机构或以上三者的结合)

当你帮你父母制定计划的时候, 鼓励他们向委托书提供他们的银行信息.

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