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的见解 & 建议

如何协助父母进行遗产规划及立遗嘱

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你在保护你父母的遗产方面起着重要的作用

你还记得你父母让你坐下来参加 的谈话吗?

在当时,这可能包括一些尴尬的时刻和不舒服的感觉.

是时候再谈一次了, 但这一次,你要开始一段你的父母可能一直避免的对话——关于他们希望如何实现自己的遗愿.

是时候谈谈了

当谈到他们的遗产时,这里有一些建议:

  1. 充分利用你所拥有的时间. 帮助你的父母在今天思考这个问题而不是在当下做出反应,你就走上了正确的道路. 现在花点时间帮助你的父母制定正确的计划来保护对他们来说最重要的东西.
  2. 做好安排,确保你父母的愿望得以实现. 帮助你的父母理解尽早制定计划的价值,这样他们的愿望就能被理解并按计划执行.
  3. 确保他们选择某人作为他们的代理人. 鼓励你的父母尽早选择他们的代理委托书. 很多重要的决定都可能最终掌握在这个人的手中, 他们就有更多的时间去理解你父母的愿望, 更好的.

事情需要考虑

想清楚父母的愿望需要时间. 当你说话的时候, 记住如何与顾问合作来保护他们的财产是很重要的. 制定计划时需要考虑的是如何提供帮助:

  • 在市场低迷时保护你父母的投资.
  • 避免不必要的法律、物业管理费.
  • 确保他们的钱直接流向他们选择的人和/或事业.

与顾问合作,在他们的财务安全计划中加入房地产保护政策. 它将潜在的增长与对保单受益人的保护结合起来,以帮助确保遗产的安全.

劲博体育app下载应该谈些什么?

从基础开始学习:

  • 你父母的收入来源
  • 任何未偿抵押贷款余额和保险类型
  • 他们的病史
  • 导师的姓名和联系方式(如果没有的话), 询问他们是如何做出财务决定的)
  • 是否有书面遗嘱、生前遗嘱及委托书
  • 他们希望如何分享他们的钱(我.e.,给家人、朋友、慈善机构或两者兼而有之)

当你帮你的父母制定计划的时候, 鼓励他们向委托书提供银行信息.

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